北方文交所文创电商风险控制管理办法（暂行）

北方文交所文创电商交易中心

风险控制管理办法（暂行）

第一章 总则

第一条 为加强文化艺术品线上交易风险管理，规范交易行为，保护买卖双方合法权益和社会公共利益，保障黑龙江北方文化产权交易所文创电商交易中心（以下简称“文创电商”）交易的正常进行，根据文创电商交易规则及相关业务制度，制定本办法。

第二条 按照公开、公平、公正、公信原则，文创电商主要负责搭建平台、提供服务和见证交易，文化艺术品的委托存管、资金存管等由独立第三方服务机构完成。

第三条 文创电商风险管理实行风险警示制度、履约保证金制度、价格限制制度、商品质量监控制度、风险管理执行机制。

第四条 客户、服务商、第三方服务机构及相关参与方须充分理解并同意遵守本办法。

第二章 风险警示制度

第五条 文创电商实行风险警示制度。当文创电商认为必要时，可以分别采取或同时采取要求会员报告情况、谈话提醒、书面警示、限制交易、发布风险警示公告等措施中的一种或多种，以警示和控制风险。

第六条 出现下列情形之一的，文创电商可以要求客户报告情况，或约见客户谈话，提醒风险：

1、客户交易行为异常；

2、客户资金变化异常；

3、客户存货量异常；

4、客户涉嫌违规、涉及司法调查或诉讼案件；

5、文创电商认定的其他情形。 

第七条 发生下列情形之一的，文创电商可以向全体客户发出风险提示函：

1、国内外相关商品交易市场出现异常变化；

2、客户涉嫌违规；

3、客户交易存在较大风险；

4、文创电商认定的其他异常情形。

第八条 发生下列情形之一的，文创电商可以通过相关途径对有关客户限制交易：

1、不按文创电商要求报告情况和谈话的；

2、故意隐瞒事实，瞒报、错报、漏报重要信息的；

3、故意销毁违规违约证明材料，不配合文创电商调查的；

4、经查实存在欺诈行为的；

5、经查实参与操纵市场行为的；

6、与第三方服务机构恶意串通，影响第三方服务机构客观公正的履行职责的；

7、文创电商认定的其他违规行为。

第九条 出现下列情况之一的，文创电商有权视情况采取暂停交易、暂缓提货等措施，文创电商予以公告，交易时间不作顺延。

1、发生不可抗力、意外事件，以及交易系统被非法侵入等的；

2、出现系统、设备、互联网、通讯或电力故障等情况的；

3、文化艺术品丢失、损坏等发生重大变化的，以及被法院查封等可能影响合同履行的重大情况；

4、文创电商认为其他严重影响正常交易的情况。

第十条 对技术性暂停或临时停市的决定，文创电商通过网站及相关媒体及时予以公告。技术性暂停或临时停市原因消除后，文创电商可以决定恢复交易，并予以公告。

第十一条 因不可抗力、意外事件的发生，以及交易系统被非法侵入及文创电商认定的其他异常情况等原因造成严重后果的交易，文创电商可以采取适当措施或认定无效。因异常情况文创电商采取相应措施造成的损失，文创电商不承担责任。

第三章 保证金制度

第十二条 文创电商实行交易履约保证金制度。履约保证金是指客户按照规定标准交纳的、用于结算和履约保证的资金。交易开始前，客户应在其资金账户内存入足够数量的交易履约保证金。

第十三条 会员在发出缴纳保证金指令的同时交易系统即自动冻结相对应数额的履约保证金。

第十四条 文创电商交易履约保证金标准为200元/单。

第四章 价格限制制度

第十五条 商品上架首日出售价格应不高于同一作者同类作品市场流通最低价的15%，当报价超出这一参考标准时，文创电商有权采取对出售方发出警示提醒或禁止上架等措施。

第十六条 文创电商实行价格限制制度。溢价、降价幅度由文创电商设定，文创电商可以根据市场风险状况调整溢价、降价比例。

第十七条 文化艺术品线上交易首日的溢价比例上限为上架起始价的3％，降价比例下限为上架起始价的1％；非首日交易商品的溢价比例上限为该商品上一次转让价格的3％，降价下限为上一次转让价格的1％。

第十八条 商品在转卖过程中的出售报价应不高于同一作者同类作品市场最高成交价的110%，当成交价达到这一参考标准时，文创电商有权采取对该作品的交易发出警示提醒或暂停该作品交易等措施。

第十九条 如单件商品当前转卖价格达到2万元或达到最高价格的120%时，则该商品不能再进行转卖，文创电商视为商品持有人自愿提货。

第二十条 如售卖商品连续3个场次未能售出的，则该商品不能再进行转卖，文创电商视为商品持有人自愿提货。

第五章 商品质量监控制度

第二十一条 文创电商通过多个维度、多种方法对所有上架商品的质量进行严格把控：

1、商品创作者溯源：要求在本商城电商平台上架的商品之创作者必须是“中国美术家协会”或“中国书法家协会”的注册会员；

2、拍卖（已成交）记录：上述创作者必须具备拍卖成交记录至少在2条以上，且单品价格不低于12000元。拍卖记录要在相关公共拍卖网上能查询到。

3、品控：要求单件作品全展面积不得小于4平尺。

第二十二条 如客户对商品的真伪、质地等情况有质疑，可委托文创电商或自行安排第三方专业鉴定机构进行商品鉴定。

第二十三条 商品入库过程中，服务商、文创电商、第三方仓储机构会根据共享的商品信息，进行同步核对，确保入库商品实物与申报信息对应。

第二十四条 质保金制度

名词解释：“质保金”全称“商品质量保证金”，是指各城市服务商在申请上架某商品时向文创电商交纳的用以对对应商品实物的质量进行担保的费用。

1、用途：当对应商品所有权转让后，受让人提取并接收了商品实物，发现商品实物存在作假、复制、破损等能够确认其质量与描述不符的情况，则可向服务商或文创电商提出申诉，经文创电商合规管理部门、或第三方权威鉴定机构进行核检，确认实物存在质量问题的，则将该商品对应的上架质保金作为赔偿款赔偿给提货受让人，不足部分由相关综合服务商、城市服务商共同赔偿。

2、质保金收取比例：为某上架商品首日出售价格的40%，该笔资金由城市服务商转入文创电商指定账户，专款专用。

3、上述款项要求城市服务商必须在商品上架前交纳完毕。

4、商品受让人发起提货申请直至收到商品实物后的5个工作日内可以以书面形式向城市服务商、综合服务商或文创电商提出对应商品的质量复检及申诉。

5、如已提货并收到实物的商品受让人在收到实物的5个工作日内没有提出任何书面异议，则文创电商默认商品质量合格，自动释放对应商品质保金，退还给城市服务商。

6、上述确认收到商品时间以物流方记录的签收时间为准。

 

第六章  风险管理执行机制

第二十五条  四项原则

1、保证由下至上的各类沟通渠道畅通，保障在最短的时间发现问题；

2、严肃对待客户的任何反馈，不放过任何有可能侵犯客户合法权益的问题；

3、监管巡视小组，切实履行自己的义务，端正保证平台客户合法权益的态度，为平台的稳健运行提供保障；

4、下功夫，办实事，打破监管盲点，严厉打击各种形式诱导客户的违规违法行为。

第二十六条  实行策略

1、通过多种手段日常监督各类软文信息发布规范，辨别是否有存在违规诱导客户行为；

2、鼓励广大客户成立监管小组，对各类社交工具及平台相关不合规信息进行截图举报，平台设置专属邮箱，客服部专人受理相关的反馈；

3、随机抽样调查企业客户在开发客户时的措辞规范，通过匿名调查的方式，以及电话或者其它即时通讯工具，判断企业客户的日常行为是否规范。平台设置巡检机构，对已经注册的客户进行电话回访，直接听取客户的建议和看法；

4、组成常备巡检小组，对各综合服务商及企业客户进行实地的调查，发现问题及时解决。

第二十七条 处理机制

1、沟通。

电话沟通及面谈

①约谈开始后，核实被约谈人身份；

②通报约谈原由、目的及存在的问题等事项；

③被约谈人对存在问题及其情况进行陈述；

④向被约谈对象宣贯相关法律法规及文创电商各项规章；

⑤书面告知企业需改进的方面及整改时限；

⑥通过官方渠道公示约谈结果。

2、给予警告。

文创电商通过官方渠道发布公告对相关行为进行警示，并下达书面文件。

3、通报批评。

文创电商通过官方渠道发布公告对相关行为进行公开批评，并下达书面文件。

4、限期整改。

文创电商在7日内对相关问题进行调查取证，对违反文创电商相关规定的行为，据情节严重程度进行限期整改，在下达相关书面通知的同时，要求相关责任人出示书面保证，并在官方渠道公示整改进程及最终结果。

5、终止客户资格等处罚。

对严重违反国家法律及文创电商各项制度、规则的相关行为，文创电商有权终止其客户资格。

6、司法处罚

涉嫌犯罪的，由公司法务部，按法律程序提交司法诉讼。

对严重违反国家的相关法律法规，经文创电商法务部调查取证之后，依照法律程序移交司法机关。

7、其它相关处理措施。

第二十八条 避免机制

文创电商始终坚持一个宗旨、两大核心的原则，维护市场稳定以及客户的合法权益。一个宗旨是指“文创电商自查自纠”，两大核心是指“客户风险提示”、“客户风险教育”。

1、文创电商自察自纠

1）保证公司运作严格遵守国家有关法律法规的和行业监督规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念。引导所有员工自觉形成规范运营的理念；

2）防止和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展。建立文创电商的风险评估机制，制定和防范规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度；

3）确保客户相关信息的真实、准确、完整。对客户的信息来源进行核实和监督。重大业务采取书面形式进行来往；

4）进一步强化责任管理、制度管理、规范控制行为，健全良好的监管机制、包括重大决策集体审批制度等；

5)岗位职责明确，有详细的岗位说明和业务流程。对员工上岗前悉知，并以书面形式进行承诺，并在授权范围内进行承担责任。监管督查部门独立于其他部门；

6)维护信息渠道的沟通畅通，建立清晰的报告系统；

7)建立信息沟通和各岗位职责之间相互监督的机制，落实好内部监测，有效及时的改进职能部门设置，根据最近的法律法规进行实时的改进。

2、客户风险提示

1）提倡客户合理配置个人资产，不要以个人全部资产投入商品交易市场；

2）提倡理性管理个人财富，不要拿生活必须资金、自用住房抵押贷款或其他借款投入商品市场；

3）提倡客户客观评估自己抗风险能力，选择恰当的文化商品；

4）建议认真了解所购买的商品，不能仅凭市场传言盲目操作；

6）提示客户认真了解并掌握商品买卖所需的必要知识和相关法规，提高自我保护的能力。

3、客户风险教育

1）行业知识

市场环境、行业发展、相关政策法规、行业投资风险。

2）技术学习

不定期在官方发布相关商品知识的学习资料，供客户参照和学习。

3）投资心态

以客观的冷静的心态进行理性对待艺术品投资，及时把控风险。

第七章 附则

第二十九条 本办法修改权和解释权属于文创电商。本办法若有修改，文创电商将以公告形式发布。

第三十条 本办法自颁布之日起施行。